[금융 이모저모] KB국민은행 "AI와 투자여행 떠나볼까요?"

[녹색경제신문 = 이준성 기자] KB국민은행이 대표 플랫폼 KB스타뱅킹에서 AI 시장 전망부터 맞춤 제안, 사후관리까지 쉽고 편리하게 이용할 수 있는 ‘AI 포트폴리오’서비스를 출시했습니다. 이번 서비스를 위해 포항공과대학교 디지털 혁신연구센터와 산학협력 연구를 진행해 AI펀드스코어링 및 펀드 셀렉션 알고리즘 로직을 개발했다고 하는데요. 화요일, 금융권 소식을 모았습니다.

O···KB스타뱅킹, 케이봇쌤 AI 포트폴리오 투자 서비스 시행

KB국민은행이 증가하는 고객의 비대면 투자 수요를 반영해 자사 대표 플랫폼 KB스타뱅킹에서 AI 시장 전망부터 맞춤 제안, 사후관리까지 쉽고 편리하게 이용할 수 있는 ‘AI 포트폴리오’ 서비스를 출시했다.

이번 서비스를 위해 KB국민은행은 포항공과대학교 디지털 혁신연구센터와 산학협력 연구를 진행해 AI펀드스코어링 및 펀드 셀렉션 알고리즘 로직을 개발했으며 자체 개발한 AI알고리즘을 기반으로 글로벌 자산배분 전략을 수립해 포트폴리오에 적용했다.

또한, AI 포트폴리오는 기존 은행권에서 자산군 분류 시 사용하는 5개 구분(국내주식·신흥주식·선진주식·국내채권·해외채권)이 모든 자산을 포괄하지 못한다는 한계를 극복하기 위해 국내주식·미국주식·유럽주식·일본주식·중국주식·신흥주식·국내채권·선진채권·신흥채권·하이일드·대체자산 등 총 11개 자산군으로 정교하게 세분화했다.

개별 펀드의 경우에도 포트폴리오 설계 시 펀드 내 비중이 가장 큰 대표 자산군 하나를 기준으로 매칭했던 것을 실제 해당 펀드가 투자하고 있는 자산을 최대 12개까지 모두 분석하도록 고도화해 더욱 세밀한 포트폴리오 제공이 가능해졌다.

아울러 고객 선택권 확대를 위해 일반 설계, 마이데이터 동의고객 대상 다른 금융 기관 자산을 포함한 설계, 고객 임의로 수정가능한 DIY 설계 등 3가지를 제공하며, 투자 인사이트를 돕기 위한 자산군 선호도 분석, 뉴스 문장 분석, 펀드 진단 등 AI 투자 콘텐츠도 다양하게 지원한다.

포트폴리오 사후관리 서비스도 강화했다. 보유 포트폴리오의 성과와 함께 관련 주가지수의 변동폭이 확대되거나 AI가 제안한 투자 비중과 괴리가 발생하는 등 시장 이슈 발생 시 포트폴리오를 리밸런싱할 수 있도록 안내한다.

O···우리은행, 우리WON뱅킹 전문강좌 콘텐츠 '시니어W클래스' 선봬

우리은행이 우리은행 계좌로 연금을 받는 시니어 고객을 위한 우리WON뱅킹 전문강좌 콘텐츠인 ‘시니어W클래스’를 선보인다.

‘시니어W클래스’는 우리은행 자산관리컨설팅센터 전문가들이 진행하는 세무·부동산·투자상품 포트폴리오 구성 등 재테크를 비롯해 인문·여행·레저생활 등 다양한 주제로 구성한 동영상 강좌다. ‘우리WON뱅킹 ▷ 생활혜택’을 방문하면 언제 어디서든 편안하게 무료 강좌를 들을 수 있다.

우리은행은 오는 7월말까지 ‘시니어W클래스’ 출시기념 이벤트도 진행한다. 1970년 이전에 출생한 ‘시니어W클래스’ 수강 등록 고객 1,000명을 대상으로 추첨을 통해 신세계 이마트 모바일 상품권(100명), 파리바게트 모바일 상품권(900명) 등을 증정한다.

이밖에도 우리은행은 오는 9월 20일까지 국민연금, 공무원연금, 사학연금, 군인연금 등 4대연금 신규고객을 대상으로 캐시백 이벤트도 진행한다. 올해 들어 우리은행 계좌로 4대연금을 받은 이력이 없으면 이벤트에 참여할 수 있다.

O···신협, 부산경제진흥원과 부산지역 소상공인 지원 위한 업무협약 체결

신협중앙회는 지난 8일 부산경제진흥원과 ‘부산지역 소상공인 지원을 위한 업무협약’을 체결했다.

이날 협약식에 우욱현 신협중앙회 관리이사, 송복철 부산경제진흥원장, 김국정 부산지역신협 협의회장 등이 참석한 가운데, 양 기관은 이번 협약을 통해 지속하는 고물가·고유가·고금리 현상으로 어려움을 겪고 있는 부산지역 소상공인을 지원하고자 컨설팅 사업, 디지털 전환 사업, 소상공인 관련 행사 개최 등 다양한 분야에서 상호 협력하기로 했다.

또한 중·장기적으로 부산지역 소상공인 조합원들을 위한 골목상권 활성화 등 도시 재생 관련 사업을 함께 추진해 나갈 계획이다.

O···Sh수협은행, 강원 양양지역 어업인 대상 '건강하고 시원한 여름나기' 행사 개최

Sh수협은행은 지난 8일 강원도 양양군 남애리를 찾아 양양군수협 산하 어업인과 고령 어르신, 청소년을 대상으로 ‘2024, 건강하고 시원한 여름나기’ 행사를 진행했다.

수협은행 강신숙 은행장은 이날 행사에서 양양군수협 김상일 조합장을 예방하고 남애2리어촌계를 찾아 이종해 어촌계장에게 어업활동지원금을 전달했다.

이와 함께 수협은행은 이날 남애2리 마을회관에서 한방의료자원봉사단과 함께 지역 내 어르신들을 위한 무료 한방진료봉사를 실시했다. 이날 한방진료봉사에는 한방의료자원봉사단 소속 한의사와 자원봉사자들이 참여해 마을 어르신 1백여 명에게 건강상담과 침술, 뜸시술 등 다양한 한방의료 서비스를 제공했다.

수협은행은 또한 최근 사회문제로 대두되고 있는 어촌지역 어르신 대상 보이스피싱 예방교육도 진행했다. 이날 교육에서는 보이스피싱에 대한 정보가 상대적으로 취약한 고령의 어르신들에게 가족‧지인 사칭, 정부기관‧택배사 사칭, 카드사 콜센터 사칭, 저금리 대환대출 빙자형 사기 등 다양한 보이스피싱 수법과 피해사례 등을 알기 쉽게 설명하고 각 상황에 대한 대처방안을 소개했다.

O···토스씨엑스, 굿네이버스에 1천만원 후원 및 후원자 대상 교육기부 진행

비바리퍼블리카의 비대면 금융 상담 전문 계열사 토스씨엑스는 글로벌 아동권리 전문 NGO 굿네이버스에 후원금 1천만원을 전달했다.

지난 6일 굿네이버스 회관에서 열린 후원금 전달식에는 토스씨엑스 강희진 대표와 굿네이버스 현대중 대외협력실장 등이 참석했다. 전달된 후원금은 국내 취약 계층 여성 청소년을 위한 생리대 지원사업과 국내외 아동 후원에 사용될 예정이다.

이날 토스씨엑스 직원들은 후원 문화 활성화를 위한 재능기부 행사도 마련했다. 굿네이버스를 통해 해외 아동과 결연을 맺은 초등학교 저학년 후원자 및 보호자 60여 명을 초청해 경제교육을 열었다.

강사로는 토스씨엑스 직원들이 직접 나서 그간 쌓아온 금융 상담 노하우를 바탕으로 초등학교 저학년 눈높이에 맞춘 교육 프로그램을 선보였다. 특히 체험 활동을 통해 예적금과 이자 개념, 소비 관리 방법을 배우는 프로그램이 참석자들에게 큰 호응을 얻었다는 설명이다.

O···신한투자증권, 퇴직연금 채권 매수 이벤트 시행

신한투자증권은 퇴직연금 채권 매수이벤트를 오는 9월 30일까지 실시한다.

이번 이벤트는 7월 1일부터 9월 30일까지이며, 신한투자증권 퇴직연금(IRP, DC) 계좌에서 장외채권 10만원 이상 매수조건을 충족한 고객을 대상으로 한다. 1등 LG스탠바이미 1대(2명), 2등 3만원 상품권(30명), 3등 1만원 상품권(300명)을 추첨을 통해 제공할 예정이다.

신한투자증권은 지난 5월 퇴직연금 계좌에서 채권 투자 서비스를 개시하며 자산시장 전체 상품군을 아우르는 상품 라인업을 완성했다. 금리 인하 기대감이 높아지는 가운데, 우수한 채권 라인업을 바탕으로 서비스 개시 한 달여만에 판매 금액 175억을 달성했다.

판매된 주요 채권은 메리츠캐피탈(90억, A+, 한신평), 국고 24-1(17억), 국고 23-11(15억) 등이다. 매력적인 수익률을 제공하는 우수한 펀더멘탈의 회사채와 퇴직연금감독규정의 위험자산투자한도 적용을 받지 않아 계좌 평가금액의 100%까지 투자 가능한 국고채가 인기를 끌었다.

O···삼성자산운용, KODEX AI전력핵심 ETF 2종 상장

삼성자산운용은 AI시대를 이끌어 나갈 ‘KODEX AI전력핵심설비 ETF’와 ‘KODEX 미국AI전력핵심인프라 ETF’2종을 신규 상장한다고 밝혔다.

KODEX AI전력핵심설비는 AI 데이터센터가 미국을 중심으로 세계적으로 늘어나면서 수요가 급증하고 있는 K-변압기, 전선 등 한국 전력설비 관련 핵심 기업을 편입하는 ETF이다. 국내 전력설비 핵심 종목으로만 구성돼 있으며, 특히 BIG3로 불리는 LS그룹(LS Electric, LS에코에너지, LS마린솔루션 등 전력계열사 포함), HD현대일렉트릭, 효성중공업이 약 77%로 집중투자 가능한 ETF이다.

KODEX 미국AI전력핵심인프라 ETF는 마이크로소프트, 아마존, 알파벳 등으로 대표되는 빅테크 기업들의 데이터센터 확장 및 투자 뿐만 아니라 미국 정부의 노후 인프라 교체를 위한 인프라 투자 정책에도 직접적인 수혜를 받을 수 있는 기업에 투자한다. 미국 원자력 에너지 발전 기업인 컨스텔레이션, 송전/배전망의 이튼, 네트워크 장비인 아리스타 네트웍스, 서버 액체 냉각의 버티브시스템 등 각 분야의 선두 기업들 중심으로 10종목을 엄선해 포트폴리오를 구성했다.

O···카카오페이손보, '해외여행보험' 출시 1주년 기념 보험료 추가 할인 혜택 제공

카카오페이손해보험은 ‘해외여행보험’ 출시 1주년을 맞아 감사의 의미를 담은 재가입 보험료 할인 혜택을 제공한다.

이번 할인 혜택은 카카오페이손보의 ‘해외여행보험’이 출시된 작년 6월 이후 현재까지 1번 이상 가입한 적이 있는 사용자 대상이며, 기간 제한 없이 인당 한 번 재가입 시 보험료를 추가 5% 할인받을 수 있다. 혜택 대상인 ‘해외여행보험’ 총 누적 가입자는 150만 명이다.

카카오페이손보 측은 "개인 맞춤형 보장설계와 ‘함께하면 할인’ 등에 ‘재가입 할인’ 혜택까지 더해 사용자는 더욱 합리적인 보험료로 카카오페이손해보험 해외여행보험’을 경험할 수 있게 됐다"고 전했다.